همه چیز درباره صندوق آوند مفید

همه چیز درباره صندوق آوند مفید

در بازار پرنوسان امروز، بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال ابزاری هستند که هم بازدهی معقولی داشته باشد و هم ریسک آن در مقایسه با خرید مستقیم سهام بسیار کمتر باشد. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، دقیقاً برای همین هدف طراحی شده‌اند. یکی از این صندوق‌ها که در سال‌های اخیر توجه زیادی را جلب کرده، «صندوق سرمایه‌گذاری ثابت آوند مفید» است.

در این مقاله، به زبان ساده و روان توضیح می‌دهیم که این صندوق چیست، چه عملکردی داشته، دارایی‌هایش چگونه توزیع شده و چه مزایا و معایبی دارد. با کافی نت آنلاین همراه باشید.

---

صندوق ثابت آوند مفید چیست؟

صندوق ثابت آوند مفید، یک صندوق سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت است. یعنی بیشتر دارایی خود را در اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر ابزارهای کم‌ریسک سرمایه‌گذاری می‌کند. نماد این صندوق در بورس «آوند» است و توسط شرکت سبدگردان مفید مدیریت می‌شود.

این صندوق از اول مرداد ۱۴۰۱ فعالیت خود را آغاز کرده است و هدف آن تأمین بازدهی پایدار و بالاتر از سپرده بانکی برای سرمایه‌گذاران است.

---

پول شما کجا سرمایه‌گذاری می‌شود؟

یکی از مهم‌ترین سوالاتی که هر سرمایه‌گذاری می‌پرسد این است: «پول من دقیقاً کجا خرج می‌شود؟» خوشبختانه صندوق آوند شفافیت بالایی دارد.

ترکیب دارایی آن به این شرح است:

• اوراق مشارکت ۵۰.۱۳٪
• سپرده بانکی ۴۶.۸۰٪
• سهام ۲.۴۷٪
• دارایی‌های دیگر ۰.۶۰٪

همانطور که می‌بینید، بیش از ۹۶ درصد دارایی صندوق در اوراق مشارکت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری شده است. این دو ابزار، ریسک بسیار پایینی دارند و سود آنها از قبل مشخص یا قابل پیش‌بینی است. بخش بسیار کوچکی (حدود ۲.۵ درصد) نیز در سهام سرمایه‌گذاری شده که آن هم برای افزایش بازدهی در شرایط مساعد بازار است.

---

عملکرد و بازدهی صندوق آوند

یکی از نقاط قوت این صندوق، سابقه عملکرد قابل قبول آن است. در ادامه، بازدهی صندوق در بازه‌های زمانی مختلف را می‌بینید:

بازده روزانه: ۰.۱ درصد

بازده هفتگی: ۰.۶۰ درصد

بازده ماهانه: ۲.۷۲ درصد

بازده سه ماهه: ۷.۹۹ درصد

بازده یک ساله: ۳۵.۶۲ درصد

بازدهی از آغاز فعالیت (از مرداد ۱۴۰۱ تاکنون): ۱۶۶.۶۱ درصد

توجه کنید که بازدهی یک ساله ۳۵.۶۲ درصدی، به مراتب بالاتر از سود سپرده بانکی (که حدود ۲۰ تا ۲۳ درصد است) می‌باشد. همچنین بازدهی از ابتدای فعالیت (کمی بیش از ۳ سال) به ۱۶۶ درصد رسیده که میانگین سالانه بیش از ۵۰ درصد را نشان می‌دهد. البته این بازدهی بالا مربوط به شرایط خاص بازار اوراق و تورم بوده و ممکن است در سال‌های آینده تکرار نشود، اما نشان‌دهنده مدیریت خوب صندوق است.

---

قیمت صدور و ابطال واحدها

هر صندوق سرمایه‌گذاری دارای دو قیمت است:

قیمت صدور: قیمتی که شما هنگام خرید واحدهای صندوق می‌پردازید.

قیمت ابطال: قیمتی که صندوق هنگام بازخرید واحدهای شما به شما پرداخت می‌کند.

در صندوق آوند:

قیمت صدور هر واحد: ۲۶,۶۷۷ ریال (حدود ۲,۶۶۷ تومان)

قیمت ابطال هر واحد: ۲۶,۶۶۱ ریال (حدود ۲,۶۶۶ تومان)

تفاوت این دو قیمت بسیار ناچیز است (تنها ۱۶ ریال) که نشان‌دهنده کارمزد پایین خرید و فروش در این صندوق می‌باشد.

---

ارزش خالص دارایی (NAV) صندوق

ارزش خالص دارایی یا NAV، مجموع ارزش دارایی‌های صندوق (منهای بدهی‌ها) است. این عدد نشان می‌دهد صندوق چقدر ارزش دارد.

NAV صندوق آوند: ۳۸۷,۹۰۴,۵۰۸,۴۶۵,۳۰۲ ریال (یعنی حدود ۳۸۷ هزار و ۹۰۴ میلیارد ریال یا تقریباً ۳۸.۸ همت)

این عدد نشان می‌دهد که صندوق آوند یکی از صندوق‌های با اندازه بزرگ در بازار ایران است و سرمایه‌گذاران زیادی به آن اعتماد کرده‌اند.

---

مدیریت و نظارت صندوق

یک صندوق خوب باید تیم مدیریتی قوی و ناظران بیرونی مستقل داشته باشد.

صندوق آوند از این نظر در وضعیت مطلوبی قرار دارد:

مدیر صندوق: شرکت سبدگردان مفید (یکی از معتبرترین شرکت‌های مدیریت سرمایه در ایران)

مدیران سرمایه‌گذاری: حسن اکرامی، سیدعرفان نوربخش، محسن باقریان ریزی

متولی صندوق: مؤسسه حسابرسی رازدار (نظارت بر اجرای تعهدات)

حسابرس: مؤسسه حسابرسی بیات رایان (تضمین صحت صورت‌های مالی)

داشتن حسابرس و متولی مستقل، امنیت سرمایه شما را افزایش می‌دهد و تضمین می‌کند که دارایی‌های صندوق به درستی مدیریت می‌شود.

---

نحوه سرمایه‌گذاری در صندوق آوند

برای خرید واحدهای این صندوق، دو راه اصلی وجود دارد:

۱. خرید از طریق بورس (با کد بورسی)

اگر کد بورسی (کد معاملاتی) دارید، می‌توانید واحدهای صندوق آوند را مانند یک سهم عادی و با نماد «آوند» در سامانه معاملاتی بورس خریداری کنید. این روش سریع و آسان است و می‌توانید در ساعات معاملاتی بورس (شنبه تا چهارشنبه، ۹ صبح تا ۱۲:۳۰) خرید و فروش کنید.

۲. خرید مستقیم از طریق وب‌سایت صندوق

می‌توانید به وب‌سایت رسمی صندوق به آدرس http://avandetf.ir مراجعه کرده و نسبت به ثبت‌نام و خرید واحدها اقدام نمایید. در این روش، نیازی به کد بورسی ندارید و صندوق واحدها را به قیمت صدور روزانه برای شما خریداری می‌کند.

---

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق آوند

ریسک پایین: بیش از ۹۶ درصد دارایی در اوراق با درآمد ثابت و سپرده بانکی سرمایه‌گذاری شده است.

بازدهی بهتر از سپرده: بازده یک ساله ۳۵.۶۲ درصدی، به مراتب بیشتر از سود بانکی است.

نقدشوندگی بالا: می‌توانید هر روز کاری واحدهای خود را به صندوق بفروشید یا در بورس بفروشید.

شفافیت: ترکیب دارایی و عملکرد صندوق به صورت روزانه منتشر می‌شود.

مدیریت حرفه‌ای: توسط شرکت معتبر سبدگردان مفید و با تیم مجرب.

مناسب برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار: اگر ریسک‌پذیری پایینی دارید و به دنبال سود مطمئن هستید، این صندوق گزینه مناسبی است.

---

معایب و نکات قابل توجه

هیچ سرمایه‌گذاری بدون عیب نیست. صندوق آوند نیز موارد زیر را باید در نظر داشته باشید:

سود تضمینی نیست: اگرچه بازدهی گذشته خوب بوده، اما صندوق‌های با درآمد ثابت نیز ممکن است در شرایط بحرانی اقتصادی با افت مواجه شوند.

کارمزد مدیریت: صندوق‌ها معمولاً سالانه درصدی (حدود ۱ تا ۲ درصد) از دارایی را به عنوان کارمزد مدیریت کسر می‌کنند. هرچند این کارمزد در صندوق آوند شفاف است.

ریسک تورم: اگر نرخ تورم بسیار بالا برود، بازدهی صندوق ممکن است نتواند به طور کامل از قدرت خرید شما محافظت کند.

---

مقایسه با سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری

 

همانطور که می‌بینید، صندوق آوند تعادل خوبی بین ریسک پایین و بازدهی نسبتاً بالا ایجاد کرده است.

---

جمع‌بندی:

اگر سرمایه‌گذاری هستید که:

نمی‌خواهید ریسک نوسانات شدید بازار سهام را بپذیرید.

به دنبال بازدهی بیشتر از سود بانکی هستید.

می‌خواهید در هر زمان به راحتی پول خود را خارج کنید.

به مدیریت حرفه‌ای و شفافیت اهمیت می‌دهید.

پس صندوق ثابت آوند مفید می‌تواند انتخاب بسیار مناسبی برای شما باشد.

البته اگر ریسک‌پذیری بالایی دارید و به دنبال سودهای خیلی بالا (با احتمال ضرر) هستید، ممکن است خرید مستقیم سهام یا صندوق‌های سهامی برای شما مناسب‌تر باشد.

منبع :کافی نت آنلاین